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      1. 金融 | 2021人才市場洞察及薪酬指南

        下載報告

        薪酬報告人才市場研究趨勢分析金融

        08-04 13:47

        金融行業趨勢

        2020-2021年從整體上看,金融行業發展整體呈穩步向好趨勢。整個行業馬太效應明顯。去年,資本市場發展在跌宕起伏中走向一個高度,注冊制、科創板給市場帶來了更多的機會。同時國有金融機構也展現出了更大的活力。



        整體行業及細分領域人才需求

        去年,是金融類機構數字化轉型的大年。對金融機構而言,客戶經營已不再停留于傳統的展業模式,無論在銀行、保險,還是在證券、公募基金、信托等金融分支行業,建設強大的中臺已成為戰略性工程之一。業務中臺建設離不開數據中臺和技術中臺的支持,將大數據、人工智能、金融云等技術應用于金融場景,整合內部外部、線上線下的用戶數據,實現客戶畫像并提供個性化產品與服務,且能較好地控制金融風險,金融行業的數字化轉型已經頗具雛形。未來,金融科技將為金融企業創新發展提供源源不斷的動力。

        2020年,也是中國經濟持續開放的一年,中國的資本市場繼續對外開放,引入多元化市場參與主體,實現更具開放性經濟發展。金融監管、金融政策均為外資金融企業進駐中國鋪墊了良好的政策基礎。外資的進駐,給中國的金融企業帶來挑戰和競爭的同時,也為中國的金融類企業,乃至資本市場、金融行業帶來了更多的發展,催動整個市場更加成熟,砥礪市場參與者更好地服務于主體經濟。

        投資

        投行領域發展前景樂觀,科創板、注冊制的推動下,給投資銀行業務帶來更大的市場及發展機會。中資券商,馬太效應明顯,打造券商航母進展加速。頭部券商過往以極低費率搶占市場,使得市場競爭已然白熱化,中小券商發展逐步受到挑戰和威脅。在外資及合資券商發展中,投資銀行業務同樣成為外資金融機構進駐中國最為看重的業務之一。外資券商的風控體系、對本土市場和文化的適應以及經營理念將成為決定外資是否能夠穩健立足中國市場的重要因素。

        從人才流動趨勢上看,優秀的人才和資源日益流入頭部券商。強者恒強的局面出現。中小券商力求在市場上謀得一席之地,對引進大券商高級管理人員的意愿走高。外資跟合資券商的入駐進一步加速,也為人才流動提供了更多的選擇。

        從人才需求上看,短期需求主要集中在承攬、承做,主要還是以承攬為主。未來,一旦資本市場出現飽和,承銷會成為業務的一個重要支點,如何獲得更多的投資人支持,將成為未來券商作為金融中介的核心競爭力。

        PE投資領域,受宏觀經濟金融環境以及監管政策影響,我國股權投資市場仍普遍面臨募資困境。頭部集中效應愈發明顯,新募基金數量、基金管理規模呈下降趨勢,資金向頭部機構和國有機構集中。中國市場對外資吸引力依然強勁,頭部機構持續獲得外資LP認可。在募資端收緊、二級市場表現疲軟以及多個獨角獸項目上市破發的大環境下,中國股權投資機構投資愈發謹慎。經濟下行壓力帶來的不確定性導致投資機構避險情緒明顯,傾向于布局盈利模式清晰的中后期成熟企業。

        目前,我國經濟正在由高速增長轉為高質量發展階段,全國范圍內的產業升級成為政策導向,而科技創新則是成功關鍵。股權投資市場在科技創新領域的布局也在持續加深。人工智能、醫療健康、高端裝備制造和大數據&企業服務成為投資機構未來一年最為關注的投資重點。對于項目估值,機構普遍認為人工智能存在高估情況,但仍將其作為最值得關注的行業。

        從人才需求上看,擁有產業背景和金融投資、資本運作經驗的復合型人才成為熱需。

        資產管理投資領域,隨著銀行理財子公司的加速成立,權益市場的牛市到來,行業整體變化十分迅猛。目前銀行、公募、券商、基金、保險、信托等各類金融機構均已開展資產管理業務,隨著資產管理行業競爭加速以及監管政策的轉變,市場格局也將有所變化。銀行業資金和渠道的優勢明顯,有望成為資產管理業務中的“航空母艦”,業內人士也對銀行理財子公司有一定期許。券商資管應監管政策的要求,進行公募化改造,未來券商資管獲取公募牌照也將成為趨勢。

        隨著資產管理監管政策的完善,銀行理財子、券商資管、公募基金內部人員流動速度會更快。目前來看,投資方向從公募基金到銀行理財子流動的人員占比較小,主要還是過往薪酬差異較大。同時2020年新成立了幾家保險資產管理公司,保險資產管理公司的資金優勢,也是資管行業人員關注的重點。

        從人才需求上看,由于權益市場火爆,行業研究、權益投資類人才需求相對旺盛。需求主要集中在公募基金、券商資管等領域。債券投資方面的招聘,集中在銀行理財子公司、保險資管等機構和領域。

        人才缺口:高級管理類人才、投資銀行、資產管理、具備產業背景的投資類人才
        人才來源:各類金融機構

        風控

        受疫情影響,全球經濟嚴重下挫,中國經濟企業也遭受了前所未有的挑戰,作為服務于實體經濟的金融行業也在經受各類金融風險的沖擊。無論從市場的角度還是監管機構的角度,風控都是業務穩步向前的重要保障。因此,各類金融機構都在持續建設自己的風控能力。

        隨著我國金融行業的不斷發展,銀行業的競爭已由比拼存量、產品、服務,繼而增加到比拼風控水平。加之監管力度的不斷加強,對于風險管理專業人才的需求越來越多。另外,隨著全球金融市場的變化,全球金融市場的風險管理的重視度也在日益提升。過去風險管理在各類金融機構只是中臺部門,而最近幾年,越來越多的機構將風險管理作為一線部門納入公司業務部門。

        此外,在2020年疫情和螞蟻金服未成功上市對互聯網金融信貸領域的雙重沖擊下,整個行業對消費信貸的監管加強,對金融風險人才需求加劇。市場上出現多家互聯網+、民營銀行、直銷銀行、消費金融公司等,對風險策略、模型、數據分析、反欺詐、催收、風控系統類崗位的需求增加,薪資也隨著疫情期間下降后呈現逐步上升趨勢。銀行系傳統風險部門,隨著自動化線上審批,對風險管理專業化、自動化、系統化的趨勢亦是不可阻擋,具備金融風險和IT知識儲備的復合人才備受企業青睞。

        人才缺口:CRO、風險總經理、市場風險、信用風險、風險策略、風險模型、數據分析、反欺詐
        人才來源:各類持牌金融機構、互聯網金融機構等

        金融科技

        近年來,傳統金融機構加速數字化布局,紛紛成立金融科技部門甚至平臺公司,互聯網公司也加大對金融領域的滲透,對金融科技領域的人才依然保持剛性需求。但是另一方面,在互金暴雷、監管趨嚴的背景下,整個人才市場趨于冷靜。消費金融業務,由于受牌照管制和牌照經營業務條款的限制,小公司、細分領域越來越難有生存空間,市場出現飽和。整個候選人端也出現了嚴重的兩極分化現象。一方面人才流動更傾向于選擇穩健合規的大平臺、傳統金融機構。其中銀行、保險、國有金融機構、大型持牌互金機構、上市公司金融板塊等各類大型且持牌的金融機構是人才流入的主要方向。而另一方面,大部分類銀機構希望挖獵來自銀行的中高管人員。然而在近期經濟形勢下,銀行的中高管人員跳出銀行體系需要更大的魄力,他們更希望尋求銀行體系內或者同業機構內,以及頭部互聯網大廠的機會,整個人才市場呈現供過于求的局面。

        一些持牌的機構需求相對旺盛,熱門崗位主要在互聯產品、互聯網運營、大數據、技術研發這些崗位。大數據風控崗位逐漸飽和。

        人才缺口:互聯網運營、大數據、技術研發
        人才來源:互聯網公司、金融科技公司、傳統金融的互聯網板塊


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